中国人保集团数字化审计平台建设情况介绍

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数字化审计平台建设情况介绍

备注

各位领导好，根据培训安排，由我向大家汇报数字化审计平台的建设情况，数字化审计平台是集团“十四五”信息化建设规划的重点项目，是实现审计数字化转型的重要基础平台，在审计中心党委的正确领导下，经过8个月的建设，已完成所有的功能开发，目前已上线试运行。

1

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项目建设历程

向集团集采中心提交数字化审计平台采购需求。通过竞争性磋商方式确定系统开发商。

3月15日，平台先行部署”三个全覆盖”部分功能。

5月30日，试用测试。

正式向科技部提交了数字化审计平台建设需求文档。

实施

立项

2022-04

2023-6

2022年6-9月

2022-05

2022-10

2022年10月下旬，领雁科技开发人员进场。项目立项建设周期为10个月。

通过可行性评审后正式立项；与多家科技公司进行了多次充分的技术交流。

需求提交

采购招标

6月5日试运行

备注

简单介绍一下平台的建设历程，2022年4月，审计中心向科技部提交了数字化审计平台的需求文档，5月，通过可行性评审后正式立项，与多家科技公司进行了充分的技术交流。6-9月开展采购工作，确定了平台开发商，10月下旬,开发商进场，正式启动平台开发建设，合同确定的开发周期为10个月。平台建设了克服新冠疫情影响、集团统一数据平台未完全建成、数据接入系统多、数据核对验证和系统测试工作繁重等诸多困难，经过7个多月的建设，5月30日我们邀请审计分中心部分人员开展测试试用，6月5日上线试运行，截至昨天，审计中心有170人登录平台试用，人均访问次数115次。目前，基本完成数字化审计平台需求方案中的所有功能，已集成在集团4A平台中。

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目录

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平台总体架构

2

平台主要功能介绍

备注

3

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技术架构

ExtJS

Jquery

Echarts

MxGraph

Html5

前端展示

Nginx代理

组件库

FRAMEWORK

Controller

接入层

Filter

HttpClient

Jedis

RAINBOW

服务层

Service

ExtensionPoint

Druid

Fashjson

持久层

Dao

JDBC

Dialect

RDM/POJO

POI

ANTLR

数据存储：达梦、华为HetuEngine

中间件：东方通

麒麟V10

操作系统

虚拟机(鲲鹏)

PC Server(鲲鹏)

基础设施

备注

数字化审计平台基于集团统一数据平台搭建，使用的基础设施（服务器）、操作系统、数据库、数据库控件等均为信创（信息技术应用创新）产品，实现了全面国产化，系统安全性和可持续性得到较好保障。

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数据架构

集团统一数据平台

数字化

审计平台

Hetu

Engine

数据湖

子公司数据

财险数据

寿险数据

健康险数据

…

数据查询

Moia调度

指标查询

数据标准化

数据加工

模型跑批

模型开发

HetuEngine

审计数据集市

Click

House

财务报表

审计宽表

导入数据

外部数据导入

数据查询

宽表

模型结果

指标数据

模型批量提取

备注

简单介绍一下数字化平台的数据流向，平台从子公司和外部接入数据至集团统一数据平台的数据湖，这些数据均为原始数据，平台按月定期对原始数据进行数据标准化、数据加工、模型跑批，然后输出至审计数据集市，最终展示在平台中。

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功能架构

人保集团数字化审计平台

工作台

待办事项

待办事项

待办事项

已办事项

已办事项

我的工作

常用功能

系统公告

模型任务

业务数据查询

模型结果查询

模型批量提取

指标

监测

数据查询

指标展示

财务报表

三个全覆盖

OCR、NLP

智能工具

数据查询配置

视图配置

指标导入

模型预警

指标预警

非现场数据

分类监督

综合管理

综合申请

审计资料

绩效考核

模型管理

模型开发

可视分析

新增模型需求

评级模板

司法案件

行政处罚

可视化管理

模型问题反馈

分类测评

数据管理

数据管理器

公有表维护

私有表维护

数据导入

审计项目授权

数据加载查询

系统管理

调

度

管

理

调度池

用户管理

机构管理

角色管理

标签管理

标签设置

调度设置

运行池

调度日志

系统参数

流程定义

在线用户

数据字典

操作日志

错误池

周期任务

备注

平台一共有9个功能模块，涵盖了数据查询、经营指标和财务报表展示、审计模型管理、可视化分析、监测预警、分类监督、审计资料管理、数据维护、智能工具以及系统管理等63个功能点，基本能满足一站式开展产寿健分支机构非现场审计工作的需要。

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目录

1

平台总体架构

2

平台主要功能介绍

备注

下面我简单介绍平台中的几个主要功能的设计理念和用途

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1数字化审计平台特点

数据处理集中化

功能扩展自主化

数据展示场景化

以用户为中心

高效便捷智能

模型开发高效化

监测预警主动化

审计工具智能化

备注

数字化审计平台死忠坚持“以用户为中心”的建设理念，贴近审计工作应用场景，体现高效便捷智能，主要有以下六大特点，数据处理集中化、功能扩展自主化、数据展示场景化、监测预警主动化、模型开发高效化和审计工具智能化。

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1数字化审计平台特点

数字化审计平台特点

数据展示

场景化

功能扩展自主化

按审计实践需要接入子公司数据、导入自有数据和指标数据

自主配置数据查询页面

自主配置常态化监测指标、模型及规则，自主配置分类监督模板等

数据处理集中化

接入产寿健子公司48个主要信息系统共850余张与审计相关的主要数据表，数据涵盖近4年以来审计所需的承保、理赔、财务、经营分析等信息系统的主要数据，可根据审计需要持续接入

围绕保单，集中展示保单、批改（保全）、理赔、收付费、资金收付等信息

主要经营指标和财务报表在机构维度和时间维度上的横向、纵向对比分析

批量审计模型数据自助下载等

备注

1数据处理集中化。平台接入产寿健子公司48个主要信息系统共8500余张与审计相关的主要数据表，数据涵盖近4年以来审计所需的承保、理赔、财务、经营分析等信息系统的主要数据，今后，可根据审计需要持续接入，海量的数据资源是我们开展审计的坚实基础。

2数据展示场景化。平台功能设计始终坚持以用户为中心，贴近审计实际的应用场景，让用户操作起来高效快捷。如以保单为基础，在一个页面集中展示承保、批改（保全）、理赔、收付费、资金收付等信息；又如集中展示产寿健主要经营指标和财务报表，并实现在机构维度和时间维度上的横向、纵向对比分析；还有批量审计模型数据自助下载等，这些涉及思路均来自于审计的实际场景。

3功能扩展自主化。功能可配置、扩展性强是平台的最大特点，其灵活的配置功能和海量的数据，为审计人员提供了一个审计数字化转型和创新审计模式的平台。平台可自主配置数据查询页面，自主配置常态化监测指标、模型及规则，自主配置分类监督模板等，也可按审计实践需要接入子公司数据、导入自有数据和指标数据。

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1数字化审计平台特点

模型开发

高效化

能实现审计模型的快速开发、迭代，改变依托寿健子公司开发审计模型的模式

可视化审计模型开发功能，非技术人员也可参与审计模型开发

数字化审计平台特点

监测预警

主动化

持续监测分支机构经营指标和风险数据

主动预警经营指标异常变动、风险数据动态

自主订阅重点关注的经营机构的经营指标、财务报表、监测预警状况等

审计工具

智能化

文本识别（OCR），语音转文本（ASR）

审计资料摘要（NLP）

一键下载非现场数据和资料

备注

4模型开发高效化。平台将分散在产寿健子公司的650多个审计模型全部迁移到数字化审计平台。同时，依托平台接入的海量数据，能实现审计模型的快速开发、迭代，改变以往依托寿健子公司开发审计模型的模式。同时，具备可视化审计模型开发功能，非技术人员也可参与审计模型开发。

5监测预警主动化。平台可灵活配置监测指标和监测风险点，主动预警经营指标异常变动和风险数据动态，及时了解分支机构风险状况。

6审计工具智能化。平台积极探索新兴技术应用，依托集团统一智能平台，目前实现了文本识别、语音转文字、审计资料摘要等智能应用，后续将不断探索，增加更多审计工具。

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2.数据查询

人保财险数据查询（6）

车险、非车险保单查询

车险、非车险理赔查询

新、旧费用报销单查询

解决跨系统查询的问题

扩展性强

人保寿险数据查询（4）

保单基本信息查询

理赔信息查询

保全信息查询

费用报销查询等

人保健康数据查询（4）

个单保单查询

团单保单查询

社保保单查询

费用报销查询

备注

下面我简单介绍一下平台的几个主要功能。

数据查询功能。根据审计实际，目前配置了审计实践中常用的14个查询页面，其中财险6个、寿险和健康险各4个，用户无需登录子公司系统即可查询多个信息系统的数据，解决了跨多个系统查询的问题。如财险保单查询功能，以保单为中心，集成查询承保、销售、批改、理赔、应收保费、资金收付等主要信息，涉及车险承保系统、车险理赔系统、佣金管理系统、收付费系统等信息系统，解决了审计人员频繁切换系统进行查询的问题，大幅提升工作效率。同时，平台扩展性强，支持自主配置查询页面，今后我们可根据需要配置更多的查询页面。

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3.模型批量提取

灵活创建：数据分析人员可根据审计项目创建模型任务，包括：被审计机构、审计期间、审计模型；

批量部署：支持对已发布周期任务的SQL模型批量部署执行并结果落地；

异步执行：提交的模型任务进入调度器异步执行，确保模型24小时不间断执行和有序执行；

结果数据导出

模型数据统计表

批量提取

数据筛选

创建任务

收藏的模型

审计人员

选择审计时段

查看结果

提交运行

选择被审计机构

选择N+模型

系统

消息

调度器队列

执行完毕

备注

模型批量提取。所有人员均可自助查询和批量下载审计模型数据，改变以往须由技术人员提取的操作模式，让技术人员有更多的精力投入到技术创新工作中去。我们注重用户体验，批量下载后， 生成模型数据统计表，没有数据的审计模型不会生成文件，节省了以往审计人员筛选模型数据的时间。也添加了收藏夹的功能，审计可将本人常用的模型纳入收藏夹，方便本人下载分析模型数据。

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4主要经营指标展示

按月采集产寿健主要经营指标和过程性管理指标

上级、同级机构对比分析；本机构不同期间的对比分析

备注

集中展示了产寿健的主要经营指标和过程性管理指标，其中财险70个（覆盖二三四级机构）、寿险51个、健康险69个指标（覆盖二三级机构），实现与上级、同级机构的纵向、横向对比分析，以及本机构不同期间的对比分析，贴近审计应用场景。也支持订阅、收藏功能，方便辖区联系人开展常态化非现场分析工作。

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5.财务报表

按月采集产寿健财务报表

报表对比分析

备注

按月采集产寿健常用的财务报表，接入财险BO报表6张，包括多维度利润表、未决赔款准备金分险种情况表、多维度成本中心费用明细表、内部资产负债表、应收保费账龄分析表、重点科目分析表全部要素，

寿险SAP财报表6张，包括资产负债表、现金流量表、利润表、费用明细表、资产明细表、会计科目余额表，2张明细表，会计科目明细，会计凭证查询

健康险SAP财务报表6张,资产负债表、现金流量表、利润表、资产明细表、会计科目明细、会计科目余额表。

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6.“三个全覆盖”非现场监测

产寿健地市机构审计“三个全覆盖”非现场监测指标体系

人才培养

价值类

资产类

规模类

服务类

重点关注类

合规类

人保财险（24）、人保寿险（29）、人保健康（37）

预警规则

备注

为做好今年的地市机构机构“三个全覆盖”非现场监测工作，我们编制了“三个全覆盖”非现场监测指标体系，在征求各分中心意见后，确定了包括规模类、价值类、资产类、服务类、重点关注类等指标，其中财险24个、寿险29个、健康险37个，并配置了相应的预警规则。平台单独设立了“三个全覆盖”非现场监测指标体系模块，以二级机构为单位，全景展示二级分公司所辖地市级机构的监测指标和预警规则，对触发预警规则的指标进行标记，为分中心开展“三个全覆盖”非现场监测项目提供参考。预警规则有三类，一是固定值，如寿险13个月保费继续率。二是与二级机构比较，如财险家自车车续保率低于全省平均的80%；三是与同级机构比较，如某个费用科目占同级机构合计的比例大于其保费收入（规模保费）占比的150%。触发预警规则，平台进行预警标记。

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7常态化持续监测预警—指标预警

自主配置

定制规则

人才培养

发送预警信息，助力全面风险管理

备注

常态化持续监测预警功能，包括指标预警和风险模型预警。

为实现审计从“事后监督”向“事中监督”转变，平台建设了常态化持续监测预警功能模块，可自主配置监测指标，监测层级，设置预警规则，包括同比、固定值、均值三类规则，定期将监测结果发送至辖区机构联系人，实现风险预警前置。如某财险地市级机构赔付率超过省分公司赔付率的1.2倍时，触发预警规则，平台进行预警标识。

目前，我们平台建立了产寿健的指标库，包括主要财务指标和经营管理指标，正在完善持续监测体系，探索设置合理的预警规则，也欢迎各位大家为我们提供更多的监测指标和规则，不断完善常态化监测体系，实现“事后”监督向“事中”监督转变，助力集团全面风险管理。

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7常态化持续监测预警—风险模型预警

自主配置

定制规则

人才培养

发送预警信息，助力全面风险管理

备注

平台建设了风险模型预警功能，我们可自主配置需监测的审计模型以及预警规则，系统支持四种预警规则，一是可确认的风险预警。只要模型有数据存在风险，比如财险“兼业代理自身业务支付手续费”、“自保业务支付手续费”；二是结构占比预警。按该模型数据的数量占同级机构总数的结构比例，对结构占比较大的进行预警。三是数量占比和金额占比预警。根据审计模型的数量或金额与机构保单数量和保费收入的比例，对超过一定比例的机构进行预警。

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8分类监督

人才培养

适时调整规则

备注

集团和子公司建立了分类监督管理办法和分类监督评价体系，以往都是通过手工方式开展评价工作，手工收集数据、手工计算得分，工作量非常大，且容易出现差错。这次在平台中开发了分类监督评价功能模块，可自主配置分类监督模板，从平台已有的产寿健指标库中选择评价指标，平台无法提供的指标，可通过手工导入指标数据进行计算，也可手工计算得分后录入系统。为验证评价体系的合理性，我们可不断调整优化指标权重和评分规则，如果是手工评价，工作量是难以想象的。

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9审计模型全生命周期管理

下线

产寿健接入数据

备注

审计模型管理功能实现审计模型需求提出、需求评估，开发、审核，上线、下线等环节的管理，完整记录审计模型管理各环节的信息。平台依托接入的产寿健主要数据库表，我们可自主开发审计模型，实现审计模型的快速迭代升级。平台提供了适用于专业技术人员和非专业技术人员的开发模式，实现全员参与审计模型建设。这里需要说明一下，审计模型建设纳入积分管理，模型需求提出人和开发人员均可获得积分奖励，今后将依据平台记录作为积分奖励的依据。

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9.审计模型全生命周期管理—模型开发

灵活操作：支持对表进行拖拽形成SQL，支持对表及字段的快速检索；

自定义跑批：支持设置频率，自动进行跑批；

复杂语法：对有计算机背景的审计人员可以通过增、删、改、查的任何SQL语句进行模型探索；

执行校验：支持对SQL语法校验、数据权限控制等。

语法校验

表校验

权限控制

拖拽

数据表

设置

执行

SQL编辑器

执行结果

参数表

备注

平台提供了两种模型开发工具，一是专业技术人员可通过平台编写SQL语句，探索审计模型开发。支持对表进行拖拽形成SQL，支持对表及字段的快速检索，可自由设置跑批频率。因为模型跑批需要耗费大量资源，模型的发布由科技组统一管理。

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9审计模型全生命周期管理—可视化分析

非计算机背景的审计人员均可操作

业务表

工具多样性：提供12种建模工具和6类48个数据库函数；

建模灵活性：模型插入、删除、复制、执行等操作，提高模型研发效率；

模型异步执行：缩短模型研发时间，提高模型执行时间；

步骤无限制：模型步骤无限制编辑，引用结果表提高执行效率。

1

2

3

4

5

结果引用

步骤增删改

数据

分层

字段

转换

数据

排序

6

数据

合并

数据

提取

调度器

分组

提取

数据

提取

模型

工具

指定执行时段

多线程并发

优先级排序

数据

关联

分组

汇总

异步执行

步骤复制

取唯

一值

分组

编号

重复

监测

团

关系

备注

二是为非专业技术背景人员提供了可视化的模型开发工具，包括12种建模工具和6类48个数据库函数，可对平台内的原始数据表和审计模型结果表进行关联分析、分类汇总、数据合并等操作，充分发挥全员智慧，挖掘平台数据资源的价值。功能相对复杂，这里不做详细介绍，我们将针对每种工具制作一个培训小视频，供大家研学。

第 22 页

10综合管理

人才培养

备注

综合管理模块主要包括技术支持流程管理，审计资料管理、行政处罚、司法案件以及绩效考核结果记录。

1综合申请功能是规范当前的技术支持管理，记录技术支持申请的事项和办理结果，便于我们统计分析技术支持服务的情况，进一步改进或提升我们的服务保障质量。平台正式上线以后，所有的技术支持申请将全部纳入平台管理。

2审计资料管理模块实现审计资料的集中、共享管理，这也是一直以来大家期望建设的功能，一是分工负责。总部分中心负责子公司资料收集，区域分中心负责辖区的资料收集；二是分类管理。设置公司治理、战略规划、财务分析等9个资料类别；三是分级授权。按辖区和职责访问相应的资料。平台已经搭建好，后续需要大家用好这个功能，不断补充完善审计资料，实现共建共享，避免向被审计单位重复索取资料。

3我们将定期收集更新司法案件、行政处罚和分支机构的年度考核结果，录入到平台供大家查询。目前我们与西部分中心协作，通过爬虫技术定期爬取行政处罚，将定期导入到平台中。

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12数据管理

备注

包含数据管理器、数据导入和审计项目授权三个功能，

1数据管理功能主要是对从子公司接入的数据和审计人员自行导入的数据进行基础性的管理，如配置数据表的字段，控制敏感信息等。

2对审计项目进行数据授权访问，如临时抽调人员参与非辖区机构审计项目，可向有权方申请查询权限。

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13数据查询配置

查询开发：由专业人员进行SQL语句的编写，并灵活配置输入输出项；

视图灵活配置：支持灵活设置页面布局，支持多个查证灵活组合；

场景丰富多样：支持数据查询多种业务场景。

查询开发

配置图表

配置跳转模型

配置输入/输出项

基本信息

编写脚本

视图管理

设置参数

设置布局

查询1

查询2

查询N

保单查询

理赔查询

费用查询

查询统计

应用场景

备注

数据查询配置主要为系统管理员使用，可灵活配置数据查询页面，目前开发了保单查询、费用报销查询等14个综合性的数据查询页面，后续将根据大家的需求开发更多的数据查询页面。

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14系统管理

登录日志

操作日志

自定义流程

设置角色

标准的RBAC用户角色权限设计方案

系统参数

接口配置

备注

系统管理主要为平台管理员使用，包括机构管理、用户管理、角色管理、菜单管理、数据字典管理、日志管理等16个功能模块，具备较强的系统管理功能。

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15系统安全管理

完整的授权体系：只接入授权范围内的数据，严格遵守数据上下游各系统、各部门的数据要求

数据脱敏机制：对于关键信息，严格遵守数据脱敏原则，在线上进行脱敏处理

统一认证：仅授权用户登录使用数字化审计平台

功能权限设置：分角色赋权，数据的管理与使用权限分割

数据权限设置：对数据进行表级，字段级，记录级控制

事中

可控

事前

可防

事后

可查

全流程留痕，行为追踪溯源

用户操作全记录，筛选查询、模型开发、查证全详细日志记录，溯源安全事件、提高数据安全

备注

平台具备较为完善的安全管理体系，一是事前可防，遵守公司的信息安全管理、授权管理规定和敏感数据管理等，所有数据均是获得授权后接入。二是事中可控。接入集团统一认证平台，根据用户角色配置功能和数据访问权限，总部分中心审计及人员可查询所有数据，区域分中心可查询辖区机构数据。三是事后可查。完整记录用户操作记录，全流程留痕，实现操作行为可回溯追踪。

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坚持科技强审 赋能审计监督

备注

总体上讲，平台建设取得了初步成果，具备了赋能非现场审计工作的功能和数据资源，但审计信息化建设的基础仍然薄弱，科技赋能审计的能力仍需进一步提升，下一步，我们科技团队将认真贯彻落实审计中心党委关于审计信息化建设的各项决策部署，踔厉奋发、砥砺前行，以时刻放心不下的责任感和积极担当作为的精气神，为审计数字化转型贡献力量。我的介绍就到这里，谢谢大家！

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